Ngày 26/2, Bộ Tài chính Mỹ đã giáng một đòn mạnh chưa từng có vào ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer Merchant Bank AG khi cảnh báo sẽ cắt quyền tiếp cận của ngân hàng này đối với hệ thống tài chính Mỹ. Cơ quan này cáo buộc MBaer vi phạm hàng loạt lệnh trừng phạt nhằm vào Iran, Nga và Venezuela.
Theo đó, MBaer cùng các nhân viên đã tạo điều kiện cho mạng lưới tham nhũng và rửa tiền liên quan đến Nga và Venezuela, đồng thời hỗ trợ các giao dịch tài chính của Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) và Quds Force - 2 tổ chức bị Washington liệt vào danh sách tài trợ khủng bố.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent cho biết MBaer đã “luồn lách hơn trăm triệu USD qua hệ thống tài chính Mỹ thay mặt cho các đối tượng bất hợp pháp liên quan tới Iran và Nga”, đồng thời khẳng định Washington sẽ sử dụng mọi công cụ để bảo vệ sự trong sạch của hệ thống tài chính quốc gia.
Về phía mình, MBaer khẳng định đang hợp tác đầy đủ với nhà chức trách Thụy Sĩ và vẫn duy trì nền tảng vốn cùng thanh khoản ổn định. Ngân hàng nhấn mạnh lợi ích khách hàng và tuân thủ pháp lý là ưu tiên hàng đầu.
Song, chỉ chưa đầy 24 giờ sau khi Mỹ đưa ra cảnh báo, ngày 27/2, FINMA đã ra lệnh giải thể khẩn cấp MBaer. Quyết định này ngay lập tức buộc toàn bộ hội đồng quản trị ngân hàng từ chức. Một quan chức Thụy Sĩ cho biết đối với một ngân hàng tư nhân, bị cắt quyền giao dịch bằng USD chẳng khác nào “án tử hình”.
Cụ thể, phía Mỹ cho biết, 98% tài sản MBaer quản lý thuộc nhóm khách hàng rủi ro cao và 80% quan hệ kinh doanh có dấu hiệu mờ ám.
Tính đến cuối năm 2025, MBaer quản lý 6,38 tỷ USD tài sản của khoảng 700 khách hàng. Sau khi bị trừng phạt, quyền điều hành ngân hàng chuyển sang đơn vị thanh lý và khách hàng chỉ được rút tối đa 130.000 USD bằng đồng franc Thụy Sĩ do các hạn chế từ phía Mỹ.
Dự kiến trong tuần tới, các quan chức Bộ Tài chính Mỹ sẽ đến Thụy Sĩ để làm việc trực tiếp với giới quản lý tài chính. Động thái này nhằm củng cố cam kết của Bộ trưởng Scott Bessent về việc dùng toàn bộ quyền hạn để bảo vệ sự chính trực của hệ thống tài chính Mỹ trong bối cảnh ngày càng nhiều rủi ro xuyên biên giới xuất hiện.
Dữ liệu từ Mạng cưỡng chế tội phạm tài chính FinCEN cho thấy đây là lần đầu tiên Mỹ đe dọa áp dụng biện pháp cắt quyền tiếp cận hệ thống giao dịch USD đối với một ngân hàng Thụy Sĩ - công cụ được ban hành sau sự kiện 11/9 để ngăn dòng tiền tài trợ khủng bố.
FinCEN cho biết MBaer đã sử dụng các công ty “vỏ bọc” để che giấu danh tính thật của người thụ hưởng, trong đó có các dòng tiền liên quan đến tập đoàn dầu khí quốc gia Venezuela PDVSA từ năm 2020. Nguồn tiền này bị cho là xuất phát từ việc bán hàng triệu thùng dầu thô trái với lệnh trừng phạt Mỹ.
FinCEN cũng nhấn mạnh một lượng lớn khách hàng của MBaer là người Nga, trong đó nhiều người nằm trong danh sách bị trừng phạt, đồng thời cáo buộc ngân hàng dính líu đến hoạt động rửa tiền cho các chính trị gia và doanh nhân thân cận Điện Kremlin.
Theo Reuters
